【iDeCoの運用状況】2023年1月時点の運用額公表

2023年1月26日2023年4月16日

毎月恒例にしているiDeCoの運用状況に関する記事です。

ただiDeCoの運用状況は1ヶ月で大きな変化が起きることはなかなかないため、運用報告は毎月ではなく3ヶ月ごとくらいにしようかと考えています。

にしぐち

あまり変わり映えのない記事を増やしても意味がないと考えるようになりました。

この記事の著者

にしぐち　@13bluecolor

経済的自立を目指して2017年からインデックス投資を開始
現在約1,700万円ほどを運用中
このブログでは主にインデックス投資と生活改善についての情報を発信しています

2023年1月のiDeCo運用状況

本日26日はiDeCoの拠出日でした。

私は2017年から運用を開始しており、今回で68回目の拠出になります。(拠出額は毎月の上限である12,000円)

今月25日時点で確認した運用成績は以下の通りです。

今月は月末に入ってアメリカなどで株高が進んだため、先月に比べて含み益が増える結果となりました。(先月末時点の含み益は、＋317,627円)

ただiDeCoは60歳以降まで原則引き出すことができません。

そのため今の含み益を気にしても本来意味はありません。

淡々と積み立てていきましょう。

にしぐち

とはいえ自分の将来の年金が増えていくのを確認するのは楽しいものです。

iDeCoの拠出金も運用資産全体の一部と考え、楽天証券のiDeCoで購入できるファンドの中で1番手数料の安い、

「たわらノーロード先進国株式」

を購入しています。

信託報酬が年率0.1%を下回る、超低コストのインデックスファンドです。

・iDeCo
・つみたてNISA、
・特定口座
全てを合わせて、運用資産のバランスをとっている形です。

iDeCoのメリット、デメリットは以下の通りです。

iDeCoのメリットとしてあげられるのは、主に税金面の優遇です。

・掛け金が全額所得控除されるので節税になる。
・運用益が全て非課税になる。
・受け取る時も退職金控除や公的年金控除がある。

・年金として運用しているので、若いうちは基本的に資金を引き出すことができない。
・所得がないと節税の恩恵が受けられない。
・ファンドの手数料以外に口座管理手数料がかかる。

デメリットとしては資金の流動性が低い、所得がないと節税の恩恵がない点です。

FIREを目指している人にはやや相性が悪いですね。

デメリットもいくつかありますが、iDeCoは多くのメリットがあるオススメの制度です。

興味のある人は少しでも早く始めてみるべきだと思います。

もしiDeCoを始めてみたいと思った人は、主要なネット証券で口座を開設し、全世界株式に連動したインデックスファンド(または先進国株式)を購入することをオススメします。

・楽天証券　楽天・全世界株式インデックスファンドorたわらノーロード先進国株式
・SBI証券　SBI・全世界株式インデックスファンド
・マネックス証券　eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

なおネット証券の開設は、ポイントサイト経由で行うとよりお得です。