【通算90回目】2025年2月末の資産状況と3月の積立報告

毎月恒例の資産状況と積立投資の報告記事です。

最近はすっかり投資関連の情報には触れず、ほったらかしの状態が続いています。

NISAの枠をオルカンで全て埋めると決めてからは、積立投資以外で行動することがほとんどありません。

インデックス投資家としてはある意味正解のスタンスですが、ブログのネタが全くない状態なのはツラいですね。

この記事の著者

にしぐち　@13bluecolor

経済的自立を目指して2017年からインデックス投資を開始
現在2,500万円の資産を運用中
このブログでは主にインデックス投資と生活改善についての情報を発信しています

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2025年3月の積立投資

今回も3月最初の営業日にインデックスファンドの積立投資を行います。

投資しているファンドは、eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)です。

にしぐち

オルカンの愛称でお馴染みの定番ファンドです。

オルカンに投資している理由
私自身インデックス投資は、広く分散投資するべきだと考えています。
そのため全世界株式の指数に連動したオルカンに投資しています。

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積立の内訳は以下の通りです。
・SBI証券…三井住友カードのクレカ積立(上限の10万円)
・楽天証券…楽天キャッシュ積立(上限の5万円)
合計15万円

証券会社を分割して積立してるのは、完全にポイ活目的です。
証券会社を分けると管理が複雑になるので、ポイ活に興味がない人にはオススメしません。
1つの証券会社で投資した方がシンプルでわかりやすいです。

また月初の積立投資にプラスして、毎月26日のiDeCo積立も行ってます。(積立ファンドは、たわら先進国株式)

積立投資の利点

積立投資には、以下の利点があります。
・少額からスタートできるので、投資を始めるハードルが低い
・毎月機械的に買い付けるので、相場に惑わされず精神的負担が少ない
・投資金額を事前に設定できるので、先取り貯金のように計画的に資産形成できる

なお積立投資は、一括投資に比べて特別有利というわけではありません。

まとまった資金がある人は、積立投資をすることで投資完了までの時間分だけ機会損失します。
資金に余力がある人は、一括投資をする方が合理的です。

ただしほとんどの人にとって、最初から大きなリスクを取るのは怖いでしょうし、そもそも余力資金を持っている人の方が少数派だと思います。

そのため毎月の余剰資金を積み立てていく、積立投資が最も無難な方法になります。

リスク資産とポートフォリオ

リスク資産は全て株式インデックスファンドで運用してます。

現時点でのリスク資産額と、日本、先進国、新興国の配分は以下の通りです。(2月27日時点)

オルカンは以下の構成比率を参考に分割し、それぞれのクラスに配分してます。
・日本…5.5%
・先進国…84.5%
・新興国…10.0%

現在の含み益は、9,261,691円となってます。

先月末時点の含み益は、9,741,589円でした。
今月は先月に比べて円高方向に振れたため、海外(特に先進国)の株式の評価額が減りました。
ただ減少額は大したことないので、比較的平穏な月だったと言えます。

総資産(無リスク資産とリスク資産の合計)

総資産は以下の通りです。(1月29日時点)

無リスク資産は、以下の2つで運用してます。
・普通預金
・個人向け国債(変動10年)

直近3ヶ月間の総資産推移は以下の通りです。

総資産もリスク資産の減少が主な要因になってます。

リスク資産が資産全体の8割を超えているので、リスク資産の変動で総資産の増減がほぼ決定してしまいます。
ただインデックス投資は市場の上げ下げを全て受け入れる必要があるので、一喜一憂せずに淡々と投資を継続していくのみです。