【インデックス投資まとめ】始め方や考え方、著者の運用実績など

当ブログ「ブルーカラー労働者のFIREへの道」は、インデックス投資に関する記事をメインテーマの1つとして運営してます。

・インデックス投資
・FIRE(特に経済的自立)
・ポイ活、クレカ
を中心に記事を書いてます。

おかげさまでブログを開始して2年が経過し、トータルの記事数も150を超えてきました。

その分特定のジャンルの記事だけを閲覧するのが難しくなってきてます。

そこで今回はインデックス投資関連の記事についての、まとめページを作りました。

・インデックス投資初心者に向けて
・インデックス投資に対する考え方
・新NISAについて
・私自身の資産状況
以上に分けて書いていきます。

インデックス投資初心者に向けて

インデックス投資は難しい知識が必要なく、値動きも他の投資法に比べると穏やかです。

そのためまずは少額でもいいので、とにかく行動を起こす、つまり投資をスタートさせることが大事だと思います。

今は100円からインデックスファンドが購入できる時代です。
勉強代だと割り切って買って見ましょう。

今からインデックス投資を始めるとしたら、
SBI証券でNISA口座を開設
↓
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)を積立投資
が私からのアドバイスになります。

もちろん投資を継続していく上で、最低限の知識は身に付けるべきです。

以下の記事では、インデックス投資初心者に向けての勉強法やオススメの本を紹介してます。

できればきちんとした書籍で勉強しておくべきでしょう。

著者のインデックス投資に対する考え方

私は以下の点でインデックス投資に魅力を感じて投資してます。
・手間がかからず再現性が高い
・期待値が100%を超えるギャンブル
・税金の優遇制度がある

そしてインデックス投資は、少しでも広く分散投資するべきだと考えてます。

・長期
・分散
・低コスト
インデックス投資の基本である3点です。

購入するインデックスファンドは、低コストかつ分散の効いていることが大事です。
分散の観点で考えれば、以下の順番で考えるべきです。
1.全世界株式(オール・カントリー)
2.全世界株式(除く日本)
3.先進国株式
4.米国株式

ちなみに私が投資を始めた時点では、オルカンは存在しなかったため
・日本(TOPIX)
・先進国
・新興国
をそれぞれ単独で投資しています。
やや手間は増えますが、投資家自身で分散投資するのも問題ありません。

新NISA関連の記事

2024年からスタートしたNISA制度は、とても良くできた投資家にとってお得な制度です。

	つみたて投資枠※1	成長投資枠
年間投資枠	120万円	240万円
非課税保有期間	無期限化
非課税保有限度枠	1,800万円(成長投資枠の限度額は1,200万円)
口座開設期間	恒久化
投資対象	つみたてNISA対象商品と同様※2	上場株式※3、投資信託※4、ETFなど
対象者	18歳以上

※1.つみたて投資枠と成長投資枠は併用可能
※2.金融庁がお墨付きを与えた低コストの投資信託
※3.整理・管理銘柄の株式は除く
※4.信託期間20年未満、高レバレッジ型、毎月分配型の投資信託は除く

簡単に内容をまとめると以下の通りです。

・年間投資枠は360万円
・非課税保有期間の無期限化
・非課税保有限度額は1,800万円
・口座開設期間の恒久化
・現行のNISAとは完全分離(現在の非課税枠と別に新たなNISA口座を開設できる)

そのためインデックス投資を始める時は、最優先で利用しなくてはいけません。

・できるだけ早く生涯非課税限度額1,800万円を埋める
・低コストのインデックスファンドを購入
新NISAの最適解となります。

著者の資産状況と投資実績

私は2017年からインデックス投資を始めてます。

毎月10万円の積立からスタートして、徐々に積立額を増やしながらここまで継続してます。

そのおかげで2024年4月現在、2,700万円の金融資産を作ることができました。

インデックス投資歴は6年弱ほどで、現在2,100万円を運用してます。(投資額としては1,300万円ほどです)

年収がそれほど多くないにも関わらずそれなりの資産を築けたのは、実家暮らしで支出を最適化しているのが大きいです。

特に実家暮らしの恩恵はでかいです。

ズルいとは思いますが収入があまり多くないので、自分に与えられた有利なカードを全力で利用するのも、大事なことだと思います。