【万能ではない】インデックス投資のデメリットを考える

これまで当ブログではインデックス投資は多くの人にオススメできる、再現性の高い投資方法であること説明してきました。

私もインデックス投資が有利な投資方法だと理解して、リスク資産は全てインデックスファンドに投資しています。

新NISAも始まりましたし、これからもインデックス投資とは長く付き合っていくつもりです。

ただ今回は「そんなインデックス投資も、デメリットはあるよ」という事を書いていきたいと思います。

インデックス投資のデメリットは、以下の3点だと思います。
・1度投資を始めるとやる事がほぼない(暇である)
・常に自分より儲けている人はいる
・必ず利益が出るわけではない

インデックス投資は素晴らしい投資ではあるが・・・

私はインデックス投資が極めて有利な投資方法であると考え、インデックス投資のみで投資を完結しています。

有利だと感じる点
・期待値が100%を超えるギャンブルである
・投資を始めるとほとんど手間がかからない
・税金の優遇策がある(NISAやiDeCo)

誰が投資しても成功しやすい、再現性の高い投資方法である点も優れていると思います。

ただしインデックス投資も万能な投資法というわけではありません。

インデックス投資にも当然デメリットは存在します。

インデックス投資のデメリット

インデックス投資のデメリットは以下の3点だと思います。

1度投資を始めるとほぼやる事がない(暇である)

インデックス投資は、1度始めてしまうと基本的に何もすることがありません。

毎月の積立も最初に設定すれば、後は保有し続けるのみで基本ほったらかしです。

これがインデックス投資のいい点であり、多くの人が利益を上げることができる再現性の高さにつながっているわけです。

しかし投資に興味があって始めた人は、暇だと他の投資方法が気になってきます。

そして気になった投資方法に手を出してしまう人が意外と多いです。

成功すればいいですが、他の投資方法は難易度が大きく上がります。
ほとんどの人は、インデックス投資のみに集中すればよかったと後悔する事態になるでしょう。

投資のことは忘れて、他に熱中できることを見つけた方が良いでしょう。

常に自分より儲けている人はいる

インデックス投資は、市場の平均リターンを得る投資方法です。

そのため常にインデックス投資よりもリターンを得ている人が存在します。

(毎年インデックス投資以上のリターンを得られる人となると、かなり少数派になりますが…)

本来投資は周りとの勝ち負けで争うわけではないのですが、大きく利益を上げた投資家を見ると負けた気がする人もいるかもしれません。

インデックス投資が最もパフォーマンスが良いわけではないことは、理解しておくべきです。

必ず利益が出るわけではない

インデックスファンドも当然リスク資産なので元本保証ではないです。

投資全般にいえることですが、必ず儲かる保証はありません。

インデックス投資は長期保有なら負けないともいわれていますが、あくまでも過去の話で将来を保証するものではありません。

また指数に連動する以上、暴落相場ではインデックス投資でも大きなダメージを受けることになります。

そんな時にお金が必要になり、ファンドを売却すれば、損失が出てしまう可能性もあるでしょう。

リスクをとっている以上、絶対はないということを常に忘れないように気をつけるべきです。

まとめ：メリットの方が大きいから継続している

今回はインデックス投資にもデメリットがあるということを説明してきました。

・1度投資を始めるとほぼやる事がない(暇である)
・常に自分より儲けている人はいる
・必ず利益が出るわけではない

インデックス投資は決して万能でもなく、最強の投資方法というわけではありません。

しかしそれ以上にメリットが大きく、誰もが成功しやすい再現性の高さが魅力です。

平均点を毎年取ることで、多くの投資家よりも優れた成績を残せるというデータがあります。