【240万円全てオルカン】今年のNISA成長投資枠を埋め切りました

2024年2月25日

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今回は新NISAの成長投資枠を埋め切ったという報告記事です。

新NISAがスタートして2ヶ月弱ですが、今年の成長投資枠240万円分を無事に埋め切ることができました。

成長投資枠だけでも月平均20万円を積み立てなければいけない計算ですが、特別無理をしたわけではありません。

これまで特定口座で投資していた分を移し替えたことで、ほぼ埋め切りました。

この記事の著者

にしぐち　@13bluecolor

経済的自立を目指して2017年からインデックス投資を開始
現在2,000万円の資産を運用中
このブログでは主にインデックス投資と生活改善についての情報を発信しています

成長投資枠240万円分を埋め切りました

今回埋め切ったのは、新NISAの中で自由に買い付けができる成長投資枠の方です。

新NISAは年間で、
・つみたて投資枠…120万円
・成長投資枠…240万円
の合計360万円まで投資することが可能です。

年間で240万円まで利用できる成長投資枠を、約2ヶ月ほどで埋め切ることができました。

投資したインデックスファンドは、eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)(通称オルカン)です。

新NISAで1番人気のファンドですね。

私も素直に新NISAの枠全てを、オルカンで埋める予定にしています。

新NISAの枠内で購入したファンドは、できれば必要な時まで売りたくありません。
リバランス不要なオルカンは新NISAにはぴったりな金融商品です。

今回私はこれまで積み立て続けてきたファンドを一旦売却→成長投資枠で買い直しという形を取りました。

にしぐち

これまで特定口座でコツコツ積立投資してきたのが功を奏してますね。

本当は年初に240万円一括で移し替えたかったのですが、流石にそこまでのまとまった資金は準備できなかったので数回に分けて作業を行いました。

そして、なるべくファンドの売却と購入のタイミングがズレないように、手元にある無リスク資産を利用して同日に売却と購入を行いました。

成長投資枠は埋め切りましたが、つみたて投資枠はまだまだ残っています。

年間で120万円まで投資可能なので、素直に月10万円ずつ積立設定して埋めていく計画です。

つみたて投資枠も擬似的な一括投資は可能ですが、クレカ積立を利用したいので毎月均等に積み立てていきます。

今後もつみたて投資枠に関しては、完全にほったらかしで枠を埋めていきます。

今回は「今年分の成長投資枠を埋め切った」という報告記事でした。

私の場合は、これまで特定口座で投資していた分を移動させる形で、成長投資枠を埋めることができました。

ただし投資を始めたばかりの人が、年間360万円ある新NISAの枠を全て使い切るのはほとんど無理ゲーです。(月30万円ペースの積立が必要)

にしぐち

私も1から埋めるとしたら10年近くかかると思います。

株価が好調な今、みんな投資に前のめりになってますが、焦る気持ちを抑えて自分のペースで積立投資を行なっていきましょう。
みんなが前のめりになっている時ほど、冷静にペースを乱さないことが大切です。