【通算67回目】2023年4月の積立投資と3月末の資産状況

毎月恒例、月末の資産状況と、月初の積立投資に関する報告記事です。

iDeCoのみでインデックス投資をしていた時期を除くと、これで67回目の積立投資となります。

この記事の著者

にしぐち　@13bluecolor

経済的自立を目指して2017年からインデックス投資を開始
現在2,400万円の資産を運用中
このブログでは主にインデックス投資と生活改善についての情報を発信しています

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2023年4月の積立投資

今回も4月3日にSBI、auカブコム証券でクレカ積立を、楽天証券で楽天キャッシュを用いた積立投資を行います。

積立しているインデックスファンドと投資額

積み立ててるインデックスファンドは以下の通りです。

・たわらノーロード先進国株式　150,000円

先進国株式のみ購入しているのは、現在ノーセールリバランスでポートフォリオを、全世界株式の配分に近づけているためです。

また15万円積み立てている理由は、SBI、auカブコム証券が行っているクレカ積立、楽天キャッシュ積立の上限5万円×3をフル活用するためです。

積立投資の利点

積立投資には、以下の利点があります。
・少額からスタートできるので、投資を始めるハードルが低い
・毎月機械的に買い付けるので、相場に惑わされず精神的負担が少ない
・投資金額を事前に設定できるので、先取り貯金のように計画的に資産形成できる

なお積立投資は、一括投資に比べて特別有利というわけではありません。

まとまった資金がある人は、積立投資をすることで投資完了までの時間分だけ機会損失します。
資金に余力がある人は、一括投資をする方が合理的です。

ただしほとんどの人にとって、最初から大きなリスクを取るのは怖いでしょうし、そもそも余力資金を持っている人の方が少数派だと思います。

そのため毎月の余剰資金を積み立てていく、積立投資が最も無難な方法になります。

リスク資産の状況とポートフォリオ

リスク資産の状況とポートフォリオは以下の通りです。(3月29日時点)

リスク資産は全額株式インデックスファンドで運用しています。(つみたてNISAとiDeCoもこの中に含んでます)

これまでの含み益は、＋2,518,173円です。(先月は＋2,809,643円)

今月は先月に比べて、外国株式の下落や円高などの影響で先進国、新興国株式のインデックスファンドの基準価額が下がりました。

その影響で含み益が30万円近く減少してしまいました。

ただ投資額を考えると、この程度の減少額は大したことありません。

気にせず投資を継続していきます。

総資産

総資産は以下の通りです。(3月29日時点)

無リスク資産の内訳は、銀行預金と個人向け国債変動金利10年満期です。

総資産もリスク資産が減少したのに合わせて、減ってしまいました。

今年に入ってから、積立投資を継続していても総資産が減り続けてしまってます。

リスク資産の額が増えれば、それだけ相場の影響を強く受けてしまいます。

インデックス投資は、上げ相場も下げ相場も全て付き合わなければいけません。

いちいちリスク資産の増減は気にしても仕方ありませんね。

にしぐち

リスク資産の増減には一喜一憂せずに、コツコツ積立を継続していきましょう。

どんな相場でも従来通りの積立を継続します

先月の資産状況はこちら↓

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