楽天証券からSBI証券にNISA口座を引越しました

早いもので新NISAが始まるまで3ヶ月を切ってしまいました。

ここにきて各証券会社、様々なキャンペーンを行い顧客の獲得に動いてます。
また運用会社も必死で、全世界株式ファンドの値下げ合戦がおきました。

私は現在、楽天証券でつみたてNISAを実施してます。

しかし新NISAが始まるのを機に、楽天証券からSBI証券にNISA口座を変更することにしました。

そこで今回は、楽天証券からSBI証券へのNISA口座変更の手順を記事にしていきます。

手順としては以下の通りです。
1.楽天証券で勘定廃止通知書を取得
2.SBI証券でNISA口座開設届出書を請求
3.申込書類と本人確認書類をSBI証券に郵送

なおこの方法はすでにSBI証券で口座を開設している場合です。

まだSBI証券で口座を開設してない場合は、総合口座の開設を申し込み、申込フォーム内のNISAの選択で「他社から乗り換える」を選べばいいそうです。

楽天証券で勘定廃止通知書を請求する

まずは楽天証券で「勘定廃止通知書」を請求します。

今回はスマホ版の画面で説明しますが、パソコンから手続きした方がわかりやすいかもしれないです。

まずは楽天証券の総合サイトにログインして、トップページのメニューを開きます。

そうしたら「NISAつみたてNISA」の部分をタップします。

次に出てきた画面の中で「…」の部分をタップします。

「NISA・つみたてNISA申込状況」の部分をタップします。

「金融機関変更手続き(楽天証券→他社)」の部分をタップすると、書類の申請ができるので申し込みましょう。

また登録してあるメールアドレスに

「金融機関変更の申込みを承りました」

というメールも届くので確認しましょう。

私の説明がわかりづらいという人は、以下のリンクから公式サイトに飛んでください。

→ 楽天証券から他の金融機関へNISA口座を変更したいのですが、勘定廃止通知書はどうすれば取得できますか？

SBI証券でNISA口座開設届出書を請求する

楽天証券に勘定廃止通知書を請求するのと並行して、SBI証券ではNISA口座開設届出書を請求しましょう。

こちらもスマホ版で説明します。

まずSBI証券のトップページの「三本線」をタップします。

次に「NISA・つみたてNISA」の欄をタップします。

すでにSBI証券の口座を持っている場合は、「NISA口座金融機関変更」の方をタップしましょう。

ログインしたら「NISA 金融機関変更によるSBI証券への口座開設お申し込み」のページに移ります。

(パソコン版のサイトに移ります)

約款を確認後、チェックを入れて書類請求を申し込みましょう。

以下のページが出てきたら申し込みは完了です。

(登録したメルアドにもメールが届きます)

こちらもSBI証券の公式サイトのリンクを貼っておきます。

→ NISA口座の金融機関変更

申込書類と本人確認書類をSBI証券に郵送する

それぞれの証券会社から後日書類が届きます。

SBI証券からはすぐに書類が到着しましたが、楽天証券の勘定廃止通知書は届くまで10日ほどかかりました。
結構時間がかかるので、余裕を持って手続きをしましょう。

届いた書類を揃えて、SBI証券に
1.勘定廃止通知書
2.NISA口座開設届出書
3.本人確認書類
をそろえて郵送しましょう。

提出した書類の審査が完了したら、SBI証券のWEBサイトログイン後に重要なお知らせ等で確認することができます。

そこまで無理に変更する必要はなし

今回は楽天証券からSBI証券へNISA口座を変更する手順を説明してきました。

1.楽天証券で勘定廃止通知書を取得
2.SBI証券でNISA口座開設届出書を申請
3.届いた書類に必要事項を記入後、本人確認書類と共にSBI証券に郵送
以上の流れで変更することができます。

手続き自体は、難しいところもなく簡単に済みました。

ただし手続きを開始してから、SBI証券に変更されるまで1ヶ月かかってしまいました。

現在もSBI証券では以下のような注意書きがありました。

変更を考えている人は余裕を持って手続きを開始しましょう。

また最初に書きましたが、私はポイ活に観点からNISA口座の変更を決断しました。

移管するのが面倒な人は、無理に変更する必要はないと思います。

楽天に限らず、大手ネット証券でNISA口座を開設している人も同じです。
・NISA口座内の株式売買手数料の無料化
・低コストのインデックスファンドの取り扱い
など各社積極的です。
ポイントサービスだけでなく、総合的に判断しましょう。

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